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沈城多家银行启动“身份核实”

未知 2019-05-15 09:27

马凌制图

5月8日,记者从沈城多家银行获悉,目前银行正在启动个人客户身份信息核实工作,需要核实的客户身份信息范围包括职业、住所地或者工作单位地址、联系电话等,对留存身份信息不完整、不真实的客户,银行将中止其名下账户的金融服务。

银行将对个人信息存疑客户实施交易控制

记者从广发银行了解到,根据监管要求,该行正在开展个人账户清理及客户信息核实工作,并将于5月17日对存在问题的账户中止提供金融服务。该行界定了三类存在问题的情况,包括:2016年12月1日后以同一证件号新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的;在银行留存的联系电话与多人重复的;留存的身份信息不完整、不真实、有误的。I类户超过一个的客户需要到网点降级或销户,联系电话与多人重复的需要携带本人有效身份证件及有效手机到网点办理核实或提交合理说明,否则将被暂停账户非柜面业务;留存身份信息存在问题的,在5月17日后将被暂停名下账户金融服务。

浦发银行将于6月起对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。该行需要核实的客户信息为:姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址(家庭地址或工作地址)、身份证件类型及号码、证件有效期限。

此外,记者发现,工商银行、兴业银行等近期也在进行个人客户身份信息核实工作。

未更新个人信息多项交易将受限

银行为何要启动身份信息核查工作?银行人士介绍,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。从去年开始,沈城银行已经开始对身份证件过期超过90天的客户暂停提供名下非柜面服务。

此次核查对个人客户将产生哪些影响呢?如果客户在银行预留的身份信息没有及时更新,银行账户交易将在以下范围受到限制:手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等动账类交易;此外,借贷交易也将受到控制,但批量交易除外。

收到完善个人信息短信莫点链接

提醒市民的是,如果接收到短信,并要求点击短信中的链接来完善个人信息,一定要提防其中有诈。日前有银行客户接收到短信称,“所有个人信息不完整的客户需进行完善,可以自行网上补充,否则影响业务办理”,同时还附有一个网址链接,点击进入后需要在网页上填写包括月收入、账户信息和验证码等。据了解,这是不法分子冒充银行发送的短信,一旦点击链接并按提示填写,个人账户安全将面临极大风险。

目前沈城银行提供两种个人身份信息完善和更新的渠道,一是银行的电子渠道(手机银行、网上银行、微信银行等),二是本人携带有效身份证件到银行营业网点办理。沈阳日报、沈报融媒记者刘洋

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